CV/CVCC Phòng Chống Rửa Tiền (AML) (NSDLD/145005)

1. Xây dựng và hoàn thiện chính sách, quy định

Soạn thảo và cập nhật quy định: Tham gia xây dựng, rà soát và góp ý các quy trình, chính sách nội bộ về Phòng chống rửa tiền (AML) và FATCA (Đạo luật tuân thủ thuế đối với thu nhập nước ngoài) theo đúng quy định pháp luật.

Cập nhật khung pháp lý: Theo dõi và cập nhật các quy định mới của Ngân hàng Nhà nước, pháp luật Việt Nam và thông lệ quốc tế nhằm đề xuất hoàn thiện hệ thống quản trị rủi ro.

2. Giám sát giao dịch và phát hiện rủi ro

Theo dõi cảnh báo: Vận hành và kiểm tra các cảnh báo giao dịch bất thường trên hệ thống phần mềm AML/phòng chống tài trợ khủng bố.

Điều tra và tra soát: Thực hiện điều tra, tra soát các giao dịch đáng ngờ, xác minh thông tin khách hàng, ngân hàng đại lý hoặc các điện SWIFT liên quan đến rủi ro AML.

Thẩm định khách hàng: Hỗ trợ thực hiện nhận biết khách hàng (KYC), thẩm định tăng cường đối với các khách hàng/giao dịch có rủi ro cao.

3. Báo cáo và tương tác với cơ quan chức năng.....

Thực hiện cung cấp thông tin khách hàng thuộc thẩm quyển xử lý của trụ sở chính khi tiếp nhận yêu cầu của CQNN có thẩm quyền theo quy định của Pháp luật như: Cơ quan Thuế, Hải quan, Cơ quan Công an, Tòa án...

Đầu mối phối hợp, hướng dẫn các Đơn vị liên quan trong hệ thống thực hiện việc thu thập và cung cấp các thông tin có liên quan của KH theo yêu cầu của CQNN có thẩm quyền phù hợp với quy định của pháp luật và quy định nội bộ của NCB.

Thực hiện các báo cáo về phòng, chống rửa tiền ("PCRT") theo quy định của NHNN và các cơ quan có thẩm quyền.

Thực hiện đánh giá rủi ro về rửa tiền của NCB định kỳ theo quy định của pháp luật

Thực hiện xây dựng các kịch bản giám sát để phát hiện giao dịch đáng ngờ; Phát hiện/ tiếp nhận, phân tích và xử lý báo cáo giao dịch đáng ngờ

Xây dựng tiêu chí, quy trình, cách thức kiểm tra, giám sát tuân thủ PCRT và trình cấp có thẩm quyền phê duyệt; Thực hiện kiểm tra tuân thủ PCRT đối với các đơn vị trong hệ thống NCB; Đề xuất các biện pháp nhằm quản lý ...

1. Quyền hạn chuyên môn và tác nghiệp

Chủ động phương pháp: Được chủ động đề xuất và lựa chọn phương pháp thực hiện các nhiệm vụ chuyên môn được phân công trong khuôn khổ quy định của pháp luật và ngân hàng.

Yêu cầu cung cấp thông tin: Có quyền yêu cầu các đơn vị, bộ phận liên quan trong tổ chức (khối kinh doanh, chi nhánh, vận hành...) cung cấp đầy đủ hồ sơ, chứng từ, thông tin khách hàng để phục vụ công tác nhận biết (KYC), thẩm định (CDD/EDD) và giám sát giao dịch.

Đánh giá và xác thực: Được quyền thẩm định, kiểm tra và đánh giá mức độ xác thực của các thông tin, tài liệu do các đơn vị cung cấp.

2. Quyền hạn tham mưu và kiến nghị

Tham gia ý kiến: Được quyền tham gia đóng góp ý kiến hoặc đưa ra kiến nghị trực tiếp trong quá trình xây dựng, rà soát, hoàn thiện các văn bản quy phạm, chính sách, quy định, quy trình nội bộ về phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố (AML/CFT) và tuân thủ FATCA.

Đề xuất giải pháp: Được quyền đề xuất các giải pháp, ý tưởng cải tiến quy trình...