CVC/CVCC/CG Quản lý rủi ro thẻ và dịch vụ ngân hàng số - QLRR - MSB - 3K074 (NSDLD/143628)

Xây dựng cơ chế quản lý rủi ro: Tham gia nghiên cứu, thiết lập quy định, quy trình quản lý rủi ro và phòng chống gian lận cho hoạt động thẻ, ngân hàng điện tử và dịch vụ số. Xây dựng hệ thống quy luật cảnh báo giao dịch nghi vấn và thực hiện các báo cáo quản trị rủi ro định kỳ.

Giám sát và thẩm định: Triển khai giám sát, phân tích dữ liệu giao dịch và đánh giá rủi ro định kỳ nhằm đưa ra giải pháp giảm thiểu. Tham gia thẩm định các sản phẩm, tính năng số mới ngay từ khâu thiết kế end-to-end.

Tuân thủ và xử lý sự cố: Đảm bảo hoạt động tuân thủ chặt chẽ các quy định pháp luật (NHNN), tiêu chuẩn quốc tế (Visa/Mastercard, PCI DSS) và phối hợp xử lý các vụ việc gian lận với cơ quan chức năng.

1. Kiểm soát rủi ro Thẻ và Ngân hàng điện tử tại MSB:

Phối hợp với chức năng chính sách rủi ro hoạt động xây dựng, triển khai và định kỳ cập nhật các quy định, quy trình, hướng dẫn quản lý, kiểm soát rủi ro và phòng chống gian lận hoạt động thẻ và NHĐT, NHĐT, sản phẩm dịch vụ ngân hàng trên nền tảng số, thanh toán số

Thiết lập các quy luật/nguyên tắc cảnh báo giao dịch gian lận hoặc các giao dịch có nghi vấn. Thiết lập các báo cáo quản trị rủi ro giao dịch Thẻ và NHĐT, NHĐT, sản phẩm dịch vụ ngân hàng trên nền tảng số, thanh toán số tại MSB.

Thực hiện đánh giá rủi ro Thẻ và NHĐT và đề xuất, giám sát các hành động giảm thiểu rủi ro.

Làm việc với cơ quan công an điều tra và cảnh sát phòng chống tội phạm công nghệ cao đối với các vụ việc gian lận, lừa đảo phát sinh liên quan trên cơ sở tư vấn pháp luật của Giám sát tuân thủ và pháp chế từng vụ việc.

2. Giám sát, phân tích và cảnh bao rủi ro giao dịch Thẻ và Ngân hàng Điện tử:

Triển khai và thực hiện giám sát, kiểm tra giao dịch.

Tư vấn và thẩm định: Có quyền tham gia ý kiến, tư vấn và đánh giá trên khía cạnh quản lý rủi ro đối với các yêu cầu triển khai sản phẩm, dịch vụ mới, hoặc các thay đổi về quy trình từ các phòng/ban và chi nhánh liên quan đến Thẻ và Ngân hàng điện tử (NHĐT).

Thiết lập quy luật và cảnh báo: Có quyền đề xuất, thiết lập các quy luật/nguyên tắc (rules/scenarios) nhằm phát hiện và cảnh báo giao dịch gian lận (fraud) hoặc các giao dịch có dấu hiệu nghi vấn trên nền tảng số và thanh toán số.

Giám sát và yêu cầu khắc phục: Có quyền giám sát việc thực hiện các chốt kiểm soát rủi ro, kiểm tra giao dịch và yêu cầu các đơn vị kinh doanh hoặc vận hành phối hợp rà soát, giảm thiểu rủi ro.

Phối hợp xử lý sự cố: Có quyền điều phối và phối hợp xử lý các yêu cầu, sự cố phát sinh liên quan đến nghiệp vụ quản trị rủi ro Thẻ và Ngân hàng Điện tử, bao gồm cả việc thu thập bằng chứng và phối hợp với các cơ quan chức năng khi cần thiết.