Nhân Viên Kế Toán Ngân Hàng (NSDLD/144006)

1. Thu thập, xử lý và ghi chép chứng từ

Lập và kiểm tra các chứng từ thanh toán như: Ủy nhiệm chi, séc chuyển khoản, séc rút tiền, lệnh chi ngoại tệ, giấy nộp tiền, giấy báo nợ, báo có.

Ghi nhận chính xác các nghiệp vụ kinh tế phát sinh liên quan đến tiền gửi, tiền vay, lãi suất, phí dịch vụ ngân hàng vào hệ thống sổ sách

2. Theo dõi và đối chiếu số liệu

Thực hiện đối chiếu số dư tiền gửi ngân hàng, các khoản vay, bảo lãnh với sổ phụ (statement) và thông báo biến động số dư từ ngân hàng hằng ngày, định kỳ hoặc cuối tháng.

Phát hiện kịp thời các chênh lệch số liệu, sai sót trong giao dịch hoặc phí ngân hàng để phối hợp xử lý.

3. Quản lý hồ sơ tín dụng và thanh toán

Lập và hoàn thiện hồ sơ vay vốn, trả nợ gốc/lãi, hồ sơ mở L/C (tín dụng chứng từ), bảo lãnh ngân hàng, hoặc các nghiệp vụ thanh toán quốc tế.

Theo dõi tiến độ giải ngân, thời hạn trả nợ và các điều kiện tín dụng liên quan.

4. Lập báo cáo và tham mưu

Định kỳ lập báo cáo dòng tiền, báo cáo tình hình tiền

Thực hiện và kiểm soát giao dịch ngân hàng

— Lập và kiểm tra hồ sơ thanh toán; thực hiện các giao dịch chuyển tiền, thu tiền, thanh toán trong nước và quốc tế; theo dõi các khoản thu, chi qua ngân hàng.

Hạch toán và đối chiếu số liệu ngân hàng

— Hạch toán các nghiệp vụ thu, chi, chuyển tiền, phí ngân hàng, lãi tiền gửi và các nghiệp vụ liên quan; đối chiếu sổ phụ ngân hàng với sổ kế toán và xử lý chênh lệch.

Theo dõi dòng tiền và báo cáo

— Theo dõi số dư tiền gửi, kế hoạch thu – chi; tổng hợp báo cáo số dư và biến động tiền gửi; cung cấp số liệu cho kế toán trưởng và các bộ phận liên quan.

Các công việc khác theo sự phân công của cấp trên.

Yêu cầu cung cấp thông tin, chứng từ: Được quyền yêu cầu các phòng ban, bộ phận liên quan trong ngân hàng cung cấp đầy đủ, kịp thời các hồ sơ, chứng từ, tài liệu hợp lệ để phục vụ cho công tác hạch toán và ghi nhận giao dịch.

Kiểm tra và từ chối chứng từ sai quy định: Có quyền kiểm tra tính hợp pháp, hợp lệ của chứng từ kế toán; có quyền từ chối hạch toán hoặc báo cáo cấp trên đối với các chứng từ không đúng quy định, sai sót, thiếu căn cứ pháp lý hoặc vi phạm nội quy của ngân hàng và pháp luật.

Đề xuất và kiến nghị: Được quyền đề xuất các giải pháp nhằm hoàn thiện quy trình hạch toán, cải tiến công việc, đảm bảo an toàn tài sản hoặc kiến nghị xử lý các vướng mắc phát sinh trong quá trình đối chiếu số liệu.

Khai thác và sử dụng dữ liệu: Được quyền truy cập, sử dụng hệ thống phần mềm kế toán và số liệu tài chính nội bộ trong phạm vi được phân quyền để thực hiện nhiệm vụ.

Độc lập về chuyên môn: Trong phạm vi nhiệm vụ được giao, nhân viên kế toán có quyền tuân thủ các chuẩn mực